1. Diagnostika portfelja
Pregled vseh naložb, lastniških struktur in pogodbenih razmerij. Identificiramo prekrivanja, vrzeli in točke enojne odpovedi, ki bi v kriznem scenariju povzročile nesorazmerno škodo.
Storitev · Upravljanje tveganj
Katera tveganja ti grožajo, ne da bi jih videl?
Sistematična analiza in zmanjšanje tveganj v portfelju je prvi korak k resnični kapitalski zaščiti.
Tveganje ni le volatilnost — to je cel spekter nevarnosti
Tržna nihanja so le vrh ledene gore.
Ko govorimo o tveganjih premoženja, večina pomisli na padec borze. Toda za premožne posameznike in podjetniške lastnike so prav tako nevarni: prevelika koncentracija v enem sektorju ali eni valuti, pomanjkanje likvidnosti v nepravem trenutku, regulatorne spremembe, ki izničijo davčne optimizacije, in neurejena dedna razmerja, ki vodijo v sodne spore. Pri Kovačič & Kovačič začnemo z diagnostiko: natančno pregledamo tvoj portfelj in vse pravne strukture ter ti dostavimo pisno poročilo z razvrstitvijo tveganj po verjetnosti in vplivu.
Kako poteka analiza tveganj
Strukturiran postopek v štirih korakih, ki dá konkretne rezultate.
2. Kartiranje tveganj
Vsako ugotovljeno tveganje uvrstimo na matriko verjetnosti in vplivnosti. Rezultat je vizualni pregled, ki ti pokaže, kje so resnične prednostne naloge.
3. Akcijski načrt
Za vsako prednostno tveganje predlagamo konkreten ukrep z oceno stroškov, časovnico izvedbe in merljivim ciljem zmanjšanja izpostavljenosti.
4. Letni pregled
Tveganja se spreminjajo skupaj z življenjskimi okoliščinami in trgom. Vsako leto posodobimo matriko in preverimo, ali so izvedeni ukrepi dosegli predvidene učinke.
Kaj prejmeš ob koncu procesa
Ne le poročilo — ampak jasen načrt, ki ga znaš razložiti odvetniku, računovodji ali dedičem.
Po zaključeni analizi prejmeš pisno poročilo o tveganjih v slovenščini, prilagojeno tvojim konkretnim strukturam — brez finančnega žargona, ki ga nihče ne bere. Poročilo vključuje: razvrščeni seznam tveganj, predlog prednostnih ukrepov z oceno stroškov, priporočene pogodbene ali strukturne spremembe ter navodila za komuniciranje z zunanjimi svetovalci (odvetniki, računovodjami, davčnimi svetovalci). Pripravimo ti tudi kratek povzetek za zaupne osebe — partnerja, otroka, zaupnika — ki morda nimajo finančnega ozadja.
„Prepričana sem bila, da imam vse dobro urejeno. Analiza Kovačič & Kovačič je razkrila tri resne koncentracijske točke, ki sem jih prej popolnoma spregledala. V šestih mesecih smo jih razrešile, in to brez prodaje ene same delnice.“
— Vesna K., Celje
Kdaj si nazadnje celovito pregledal tveganja portfelja?
En pogovor ti da jasen odgovor. Brez zavezanosti, brez skritih stroškov.
Pogovoriva se