Pregled obstoječih pogodb
Analiziramo vse obstoječe zavarovalne police, investicijske pogodbe in bančne produkte ter ocenimo, ali res delujejo v tvojem interesu ali v interesu tistega, ki ti jih je prodal.
Storitev · Fiduciarna svetovalnica
Svetovanje brez konfliktov interesov — kako to izgleda v praksi?
Delujemo izključno za tebe, brez provizij od produktov, ki ti jih priporočamo.
Fiduciarna dolžnost pomeni: tvoj interes pride vedno prvi
Brez produktnih provizij, brez pritiska na prodajo — samo svetovanje, ki ti resnično koristi.
Beseda „fiduciarna“ ima pravni pomen: svetovalec je zakonsko in etično zavezan, da deluje v izključnem interesu stranke. V praksi to pomeni, da pri Kovačič & Kovačič ne prejemamo provizij od zavarovalnic, bank ali skladov, katerih produkte ti morda priporočimo. Plačan si za naš čas in znanje — in prav to čiščenje interesov je tisto, kar naredi razliko. Ko ti rečemo, da je nek produkt primeren, ti to rečemo zato, ker je res primeren — ne zato, ker nam prinaša provizijo.
Kaj zajema fiduciarna svetovalnica
Pokrivamo celoten spekter odločitev, ki vplivajo na dolgoročno ohranitev premoženja.
Neodvisna ocena naložb
Brez vezanosti na katerikoli sklad ali upravljavca ocenimo tvojo naložbeno strategijo glede na tvoje cilje, časovni horizont in toleranco do tveganja — ter predlagamo konkretne prilagoditve.
Dolgoročno razmerje
Nismo projektna pisarna — smo dolgoročni sogovornik. Naše stranke se nam oglasijo ob vsakem večjem premoženjskem odločitvi: prodaji podjetja, dedovanju, selitvi v tujino, ločitvi.
Kako zaračunavamo in kaj to pomeni zate
Preglednost cen je del fiduciarne zaveze.
Zaračunavamo po uri ali po projektu — nikoli kot odstotek od premoženja, ki ga upravljaš, in nikoli z vezanimi produkti. Uvodna diagnostika je pavšalna storitev s fiksno ceno, ki jo sporočimo pred začetkom. Tekoče svetovanje v okviru letne pogodbe je mesečno pavšalno plačilo, ki vključuje neomejeno korespondenco, polletni pregled portfelja in dostop do naše dokumentacijske baze. Nikoli ne zaračunamo „uspešnostne provizije“, ker menimo, da ta model ustvarja napačne spodbude. Konkretno cenovno ponudbo ti pripravimo po prvem pogovoru.
„Po dvajsetih letih dela z bankami, ki so mi prodajale njihove produkte, je bil pogovor s Kovačič & Kovačič osvežujoč. Prvič sem dobil mnenje, ki ni bilo obarvano z interesom prodajalca. Samo za ta uvid je bilo vredno plačati.“
— Maja P., Laško
Kdaj si nazadnje dobil svetovanje brez skritih interesov?
Ponujamo prvi pogovor brezplačno — da se prepričaš, ali je naš pristop pravi za tebe.
Dogovori se za pogovor