Upravljanje tveganj
15 let izkušenj s portfeljsko analizo, stres-testiranjem in oblikovanjem ukrepov za zmanjšanje izpostavljenosti. Preteklo delo v upravi dveh slovenskih zavarovalnic.
Naša ekipa
Kdo stoji za Kovačič & Kovačič
Dve generaciji izkušenj, en cilj: zaščita tistega, kar si gradil.
Majhna ekipa z dolgim spominom
Delujemo kot boutique svetovalnica — z osebno odgovornostjo, ne s korporativno oddaljenostjo.
Kovačič & Kovačič je ustanovila zakonca Petra in Janez Kovačič leta 2009 po skupno 30 letih dela v bančništvu in zavarovalništvu. Odločila sta se zapustiti institucije in delati neposredno za stranke — brez korporativnih kvot, brez produktnega pritiska. Danes ekipa šteje pet svetovalcev, od katerih ima vsak ozko specializacijo: upravljanje tveganj, zavarovalniške strukture, davčno pravo ali medgeneracijsko planiranje. Vsaka stranka ima svojega vodilnega svetovalca, ki pozna njen portfelj in zgodovino od prvega dne.
Pet področij ekspertize
Vsak svetovalec je specialist — skupaj pokrivamo celoten spekter kapitalske zaščite.
Zavarovalne strukture
Specializacija v luksemburških in irskih zavarovalnih lupiinah. Osebno koordinira z regulatornimi organi in skrbniki v treh EU jurisdikcijah.
Davčno pravo & strukture
Magisterij iz mednarodnega davčnega prava, 12 let svetovanja pri čezmejnih strukturah. Brez davčnih agresivnih shem — le legalne in vzdržne rešitve.
Medgeneracijsko planiranje
Izkušnje z več kot 60 uspešnimi prenosi premoženja med generacijami. Združuje pravno in psihološko znanje za reševanje sporov med dediči že pred nastankom.
„Naš svetovalec pozna vsak kotiček naše premoženjske situacije. Ko smo leta 2022 prodali nepremičnino v Avstriji, smo mu poslali sporočilo ob 22:00 — do jutra je imel pripravljen načrt za reinvesticijo brez čezmejnih davčnih zapletov.“
— Lidija in Franc M., Celje
Spoznaj ekipo na uvodnem srečanju
Brez formalnosti — le iskren pogovor o tem, kje si in kam bi rad prišel.
Rezerviraj srečanje